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基金托管资格的金融机构

时间:2022-06-18 12:00:34 来源:网友整理 作者:网友

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金融报道|时隔八年基金托管牌照首“破冰”中资区域性银行再度入场

沉寂多年的证券投资基金托管资格破冰,时隔八年后,苏州银行成为首次拿下基金托管牌照的中资银行。

公开资料显示,基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。

伴随着公募基金市场的火热以及银行拓展中间收入的夙愿,商业银行对于基金托管、代销等业务的开展颇具热情。分析指出,银行在开展相关业务具有天然的平台优势,有庞大的客户群体、产品机构对接能力强、专业的中后台保障、规模效应明显、议价能力强。但在同业竞争、头尾差距的影响下,中小银行仍有一定的追赶压力。

公募基金市场增长火爆 中资银行基金托管牌照重现

近期,证监会再度放开了中资银行的证券投资基金托管资格,苏州银行成为时隔八年后首度“尝鲜”的银行。

3月18日,苏州银行发布公告称,近日接到中国证券监督管理委员会《关于核准苏州银行股份有限公司证券投资基金托管资格的批复》,核准该行证券投资基金托管资格。

该行在公告中表示,将在取得经营证券期货业务许可证后开展证券投资基金托管业务,并将严格遵守有关规定,认真履行基金托管人的职责,采取有效措施,确保基金资产的完整性和独立性,切实维护基金份额持有人的合法权益。

公开资料显示,基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托,代表基金持有人的利益,保管基金资产,监督基金管理人日常投资运作,基金托管人独立开设基金资产账户,依据管理人的指令进行清算和交割,保管基金资产,在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督,并收取一定的托管费。

截至目前,除苏州银行之外,共有58家机构具备证券投资基金托管资格,其中包括26家中资银行以及3家外资行,此外还有11家机构正在排队等待监管批复。

前有牌照冰封多年,后有多家机构排队申请,苏州银行的基金托管牌照来之不易。

据财经网金融了解,中资银行上一次获得证券投资基金托管资格还要追溯到2014年,当年有7家银行相继获得该资格。此后,仅有渣打银行(中国)、花旗银行(中国)、德意志银行(中国)3家外资银行的资格获批。而目前在苏州银行之外,还有蒙商银行、成都银行、重庆农商行、上海农商行、青岛银行5家区域性银行正在排队申请基金托管牌照。

分析认为,此次证券投资基金托管资格重新向中资银行放开,与正在高速增长的公募基金市场密不可分。

苏宁金融研究院高级研究员黄大智对财经网金融表示,近两年来公募基金增长迅猛,中基协数据显示,截止今年1月末,公募基金规模已达25.87万亿,未来随着公募基金市场继续扩大,也需要对相应的托管市场进行扩容。一方面可以增加市场竞争性,另一方面充分的竞争能够带来更多创新的可能性。

光大银行宏观分析师周茂华也指出,证监会在此节点放开牌照的原因在于,一方面,申请相关资质门槛不低,随着部分中小银行条件成熟,监管稳妥增加审批;另一方面,目前基金托管业业务较为集中,合理增加托管行有助于提升行业竞争,促进托管及资管行业健康发展。近年来,国内证券投资基金托管业务增长较快。

托管业务成中收重要增长点 中小银行面临多项考量

近年来,受传统息差承压等因素影响,银行业内加大了对中间收入的投入力度。分析人士对财经网金融指出,苏州银行拿下的基金托管牌照含金量十足,开展基金托管业务对银行而言益处良多,且对银行的中间收入具有一定的拉动作用。

日前招行在2021年年报中披露,推出 “大财富管理价值循环链”后,该行大财富管理收入增长33.9%。

根据招行行长田惠宇在业绩发布上的介绍,该行财富管理有理财、基金、保险、信托、贵金属五大类,从收入结构看,招行2021年超三分之一财富管理收入来自基金。

黄大智对财经网金融分析称,托管业务达到一定业务规模后,对于银行中收增长的拉动比较可观,对于改善银行盈利能力和业务结构也具有较大帮助。

而且拿到基金托管资格意味着银行不仅开展这项业务,而且还能带动基金销售等联动业务的发展。

“因为拿到牌照后,相当于增加了更多与基金公司的接触渠道,而且托管到管理都是新发基金营销的重要步骤,如果能够在同一家银行进行便能够产生许多业务连带。”黄大智称。

周茂华则认为,银行通过获得证券投资基金托管业务资质,一是,银行可以获得托管费,拓宽银行金融机构的中间业务收入;二是,有助于银行金融机构获客,并形成的资金沉淀;截至目前,达到基金托管资格的银行中中小银行还是占少数,预计未来会有更多符合条件的中小银行涌现。

但是,中小银行想要参与进托管市场仍需满足一定条件,在基金托管申请条件上,按照《基金托管办法》要求,申请基金托管资格的商业银行及其他金融机构净资产不低于200亿元,风险控制指标符合监管部门的有关规定,且需专门的基金托管部门,并配有独立的安全监控系统和托管业务技术系统。

若要将托管业务进一步做大做强,中小银行也面临着一系列考验。周茂华向财经网金融介绍,一是需要满足一系列的软硬件基础设施,例如:资产规模、风险管理状况符合条件,清算、交割等基础设施,人才团队建设等,确保资产安全保管、服务高效;二是,由于托管业务涉及海量底层数据,与广泛、差异的客户联系,还有涉及场景也很丰富,这就要银行提升服务能力,深挖托管业务的市场需求等。

另一方面,中小银行面临着与大行的竞争。Wind数据显示,目前基金托管份额超万亿的10家银行中,全部为国有大行或股份制银行。其中排名前两位的建设银行和工商银行的市场占比分别为12.76%和11.49%。而在区域性银行中份额排名第一的江苏银行的基金托管总份额为 3283.81亿。

对此,周茂华表示,中小银行可以寻求差异化的竞争策略,可以与一些有发展前景良好的中小基金建立战略合作关系,但前提是中小银行需要加快完善相关人才团队与软硬件基础设施建设。还有充分发挥中小银行服务灵活性,满足市场个性、多元化的基金托管业务服务需求例如:一些未公开发行的社保、私募、信托基金等。

周茂华认为:“国内市场足够广阔,对那些不断提升服务质量、深挖市场需求的中小银行发展前景乐观。”

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哪些金融机构可以从事资产托管业务?

答复如下,敬请参考。

2013年之前,国内从事资产托管业务的金融机构只有银行。2013年底,证监会向证券公司颁发了首张证券投资基金托管牌照,成为托管机构类型从商业银行扩展到券商的重要里程碑。即目前国内可以从事资产托管业务的金融机构主要为银行和证券公司。

金融机构从事资产托管业务是需要牌照(或称资格)的,牌照的审批部门依据不同的资产类型或资产管理人由不同的监管部门审批或确定。例如证券投资基金的托管资格由证监会审批确定,信托计划的托管(监管部门称保管)由银监会审批确定,企业年金基金的托管资格由人力资源和社会保障部审批确定。

上面所述,资产托管业务资格分散在多个不同的监管部门审批,并不便于统计,您可以尝试在中国银行业协会、基金业协会或各金融机构独立网站进行查询。

有一点需要说明的是,由于大部分资产托管业务资格的审批标准都是以获得证监会颁发的证券投资基金托管资格为基础的,因此一般金融机构都会先向证监会申请证券投资基金托管资格。如果仅从这一点来统计,截至目前,中国有27家商业银行、14家券商以及中国证券登记结算公司获得了证监会颁发的证券投资基金托管资格,各类托管机构共42家。

以上,不谢。

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